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  • 您的位置:在点网 > 范文 > 工作计划 > 财务工作计划 > 财务计划怎么写 正文 2016-11-23

    财务计划怎么写

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    篇一:财务规划范文

    2011年财务工作计划

    xx年,公司财务科在**供电公司管理层的领导和全体员工的努力下,认真贯彻执行公司财务预算,紧紧围绕公司“四型一流”发展规划,以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容,以精细化核算、数量化考核为工作方法,以利润最大化为目标,以资产经营责任为主线,全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式,加强成本核算,实行全员、全过程的财务管理策略,为完成xx年各项经营工作目标作出了应有的贡献。具体2011年财务工作计划报告如下。

    一、加强管理,挖潜增效,为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理是生产力,是企业正常运行的保证,管理是提高企业核心竞争力的关键环节,建立创新的机制,必须靠管理来保证,管理对企业来说是永恒的。为此,财务科将加强内部管理列入工作重点,即进一步加强财务管理,降低财务费用,控制生产成本,实行全面预算管理,合理安排,压缩不必要的或不急需的开支,做到全年生产、开支有预算,有计划,使企业资金得到有效合理的发挥效益。同时对于机关科室和各站所的费用,实行科学预算,包干使用,并纳入年底对各单位的考核,有效控制各项费用的不合理开支。

    1、业务招待费管理。2011年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。

    2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限,坚持按照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》制度执行。做到坚持原则,一事同人,杜绝虚报冒领,借款长期不还,占有公司资金挪作它用的现象发生。

    3、电话费管理。严格预算控制,电话费预算按科室为单位包干到位,努力降低话费开支。

    4、办公费管理。办公费管理要按照年初各科室列出计划,经领导审批后,公司统一采购、保管,各单位按计划领用的原则执行。

    5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法,从严从细加强管理。车辆维修必须先有计划,经分管领导审核批准后进行维修;车辆用油由财务科负责采购、结算,车辆服务中心负责保管、登记、领用,杜绝乱购、无计划领用。

    二、顾全大局,服从领导,坚定目标不动摇。年初财务预算,是通过公司职代会集体意见表决制订的,它反映了公司新的一年总体经营目标和任务。财务科全体人员要端正态度,积极发挥主观能动性,时刻坚持以公司大局为重,不折不扣的完成公司安排的各项工作任务。

    1、按财务预算科学合理安排调度资金,充分发挥资金利用效率。平时要积极提供全面、准确的经济分析和建议,为公司领导决策当好参谋,

    2、积极争取政策。积极利用行业政策,动脑筋、想办法、争取银行等相关部门优惠政策,为公司谋取最大经济利益。

    3、深入研究税收政策,合理避税增效益。新的一年里,全体财务人员应加强税收政策法规的研究和学习,加强与税务部门各项工作的联系和协调,通过合理避税为公司增加效益。

    4、搞好电费清收核算,合理调度资金完成年度预算。近年来电费回收程序逐步规范,高耗能企业市场回暖,电费回收成绩显着,给企业现金流量带来积极有利影响,同时也给财务流动资金管理提出了更高要求。06年,我们应适应新形势,进一步加强流动资金分析和管理,为公司谋求最大利益。

    5、搞好固定资产管理。凡是资产都应该为企业带来效益。11年,我们应加强闲置资产、报废资产处置工作,努力提高资产利润率。

    三、稳定财务队伍,继续加强会计从业人员业务培训,规范供电所财务管理,使全公司财务会计工作再上新台阶。11年度我们财务工作thldl.org.cn将继续以稳定增强财务队伍为主,通过集中培训与岗位培训相结合的会计业务培训和规范供电所财务管理为主要内容,扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。我们具体从以下几方面入手:

    1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员进行业务考核,同时选拔引纳相对优秀、有会计基础的人员加入财务队伍,实行优胜劣汰,增强公司财务队伍的实力,为全公司的经营稳定打牢基础。

    2、加强理论培训,增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变,充分认识财务工作的连续性、复杂性,培养超前意识。

    3、加强企业经营财务分析培训。以推行全面预算管理为目标,培养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和站所基础财务分析工作。

    4、加强会计实务培训。注重工作效率,以推行财务会计电算化核算为目标,全面提高财务人员素质。

    四、明确责任,从严要求,积极抓好会计从业人员职业道德素质培训,提高服务水平。财务科作为公司的一个对外窗口科室,我们将认真落实国网公司供电服务“十项承诺”,提高服务水平,让“优质、方便、规范、真诚”的服务方针在财务科得到充分体现,做到内让公司全体干群称心,外让社会各相关人员及部门满意。财务科倡导“会计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为客户服务,每个岗位相互服务”的意识,切实抓好财务行风建设。

    总之,在新的一年里,财务科将一如既往的紧紧围绕公司的总体经营思路,从严管理,积极为公司领导经营决策当好参谋,为全面完成新一年度的财务预算目标任务而努力奋斗。

    篇二:财务计划书主要内容

    财务计划书主要内容

    第一部分:摘要是风险投资者首先看到的部分。通过摘要,风险投资者对你和你的计划书形成第一印象,所以摘要必须形式完美,叙述清楚流畅。

    第二部分:公司及未来这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解,各专题既要独具特色,又要构成一个相关的整体。

    1.概述:只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误,则风险投资者将不会提出任何问题。如果可能,可提出行业分类标准,请注意,千万不要给人无法收到的电话号码,如果你不在,应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。

    2.公司的自然情况:这里,你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的是,要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络成员,则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致,这样,风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司,如果你的文字欠简明扼要,则对方可能要求你解释,以确认你公司所属行业。

    3.历史情况:这里,风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史这节,他可能还要求你描述公司的历史,他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很难确定问题的基本类型,但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型问题可能是:“为什么你人帮了这件事或做了那件事?”另一类典型问题则可能是:“你公司发展历史上有哪些重要的里程碑?为什么有实现这些历史转折?”

    4.公司管理:该部分主要介绍公司的管理情况,领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常,小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起,依次介绍,而且注意,关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。

    5.公司未来的发展规划:这里,风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。他们可能提出涉及及未来 关键阶段的问题,其基本问题可能是:“你如何完成计划书规定的关键指标?”

    6.唯一性(管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等):这里,你必须回答的问题是:“本公司独特的原因何在?”这个问题变换说法为:“与世界上所有小公司比较,有哪些因素使你公司兴旺发达?”在公司总体范畴之内,大公司通常优越于小公司,如果认为这条规律有一定道理,那么,在你不得不与大公司竞争时,如何保证你公司必胜?为使风险投资者满意放心,你必须明确提出本公司之不寻常的优势,可以确保成功。如果你只是“此外,我也差不多”式的回答,对方很可能听听睡着了。

    7.产品或服务介绍:这里,风险投资者要了解你出售什么,以及市场上需要什么样的产品和满意的服务;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段。他的问题可能是:“为什么这种产品或服务有实用价值?它为用户提供哪些功能?用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?何时可能被新产品取低?有无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?这种冲出有利还是有害?你的产品责任是什么?若用户使用你的产品而受到伤害,你要承担哪些责任?你的

    产品价格受到哪些限制?价格弹性多少?产品耐用性如何?如何进行产品技术改进?在产品生命周期曲线中,你产品处于哪个阶段?

    8.行业情况:这里,风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。他的问题可能是:你在你行业中成功之关键何在?如何保证你公司和产品与你行业协调一致?此外还有一些基本问题,像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?你行业基本发展趋势如何?哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大?你行业有哪些贸易壁垒?第三者初次进入你所属的行业圈难度如何?与同行其它产品比较,你的产品新颖处何在?本行业销售受哪些季节性因素影响?你的销售范围圈有多广,是地方、地区、全国还是全世界?应该注意的是,你所介绍的本行业一定时期内的销售额,不能包括未被你产品占领的领域的销售额。

    9.竞争者:这里,风险投资者希望了解:谁是竞争者,其实力如何,有何优势,以及你自身有哪些优势其典型的问题可能是:你有哪些超过竞争对手的优势?关于价格、性能、服务和保证措施,你公司与竞争对手优劣如何?竞争对手有哪些超过你的优势?谁是你最主要的竞争对手?谁是你的行业伙伴?你与谁在高层次基础上竞争?你的产品有无替代品?如果有,谁制造这种产品?其地替代频繁程度怎样?你与竞争对手的价格差异如何?有无竞争对手加入你的行业?如果你打算选择某一市场与竞争对手共享,你的具体措施如何?

    10.销售策略:这里,风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略,它希望了解你产品从生产现场最终转到用户手中的全部过程。某些基本问题可能为:描述你的产品的分销管道,即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。你的产品有哪些行销环节?是本公司直接零售,还是通过行业销售网销售?广告在市场行销战略中地位如何?你的基本广告策略是什么?其成本怎样?你的销售对广告的敏感程度怎样?你曾采用过哪些市场渗透策略?现计划采用哪些市场渗透策略?若你的产品和行业进入成熟期计划采用何种市场战略?目前销售难度如何?

    第三部分:投资说明关于投资,你应该提出自己的融资方案,即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见,意见要尽可能具体,使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式,并愿意付出多大代价。

    第四部分:风险因素投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。在说明过程中,只正面叙述,不做评论性说明,主要包括:经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。

    第五部分:投资回报与退身之路这是投资者非常关心的问题。因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权,而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”,从而通过股票的增值获取收益。一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式,主要包括股票上市,出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。

    第六部分:经营分析与预测该部分主要基于公司历史的经营业绩分析,据以预测未来的经营情况,这里主要应以公司过去财务数据为基础,预测未来经营可能的收入、成本与费用,同时,通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。

    第七部分:财务报告计划书中应包含你公司当前的财务报告,并附有适当的说明。无论如何,无当前财务报表的计划书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的项目是难以引起风险投资者的兴趣的。

    第八部分:财务预测对公司未来5年的财务状况进行预测,还需预测明年的资金流量表,以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。

    第九部分:关于产品的报道、介绍、样品与图片为增加计划书的说服力,你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。这些对争取投资均有一定作用,但不宜过多,否则会起喧宾夺主的反作用。需要声明的是,这些只能作为计划书的附件。

    以上介绍的是计划书的全部内容,根据公司及项目的具体情况,可以结合实际情况在此基础上增添或删改,这都是为了满足项目的需要一些公司的需求。

    篇三:财务计划书范文

    《创业计划大赛》

    如何写作创业计划书的财务部分 写作财务部分一般要求: ? 在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家: ? 营业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本;前两年财务月 报,后三年财务年报。所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计,并能正确反

    映公司的财务绩效。

    ? 下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金为例介绍其写作方法。 (一)资

    金来源 1.股本结构与规模

    公司成立时注册资本为220万元,其中:大连大学投资88万,占40%。风险投资注意:

    (1)注册资本一般设计在100万-500之间。

    (2)风险投资所占比例一般设计为占注册资本50%- 70%。 (2)出资要符合相关

    法律的规定。

    如货币资金不得低于30%;注册资本不得低于开办公司的最低资本要求;不得以人力资

    源出资等。

    (4)注册资本不包含银行借款。 一、资金来源与运用

    2.银行借款

    根据经济业务发展需求决定,可有可无。

    (二)资金的运用

    公司经过融资后,资金主要用于购建固定资产,购买生产所需的材料、支付工资、制造

    费用、销售与管理费用等。

    在设计资金来源与运用上应注意: (1)产品数量应与资金数量相匹配;

    (2)产品数量应与固定资产数量相匹配; (3)产品数量应与工人数量相匹配等。 二、

    主要财务假设

    ? 在投资决策写作中,为便于确定各项财务指标的具体内容,简化计算过程,作以下 假设:

    ? (1)项目期初投资为投资年度年初一次投入;? (2)收入在年末取得,成本、费用、税金等均在年末发生;? (3)产品经研究开发已成熟,具备技术上可行性,可以批量生产投放市场; ? (4)

    与项目分析有关的成本,价格等指标均为确定值; ? (5)以五年为限对项目进行评价; ? (6)在确定项目的现金流量时,只考虑全部投资的运动情况,而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待; ? (7) 在盈亏平衡

    分析中,将销售费用和管理费用都看作固定成本。 三、投资分析(运用财务管理投资决策分

    析方法) (1)投资项目现金流量的估计

    (2)项目评价 a:投资净现值 ? 根据上海证券交易所资料,类似企业(生物制药类高新技术企业)2004年平均股权 报酬率为12%。在此以12%作为贴现率对表中现金流量贴现得 ? npv=1457万 ? npv远大于零,项目可行。 b:内含报酬率 ? 由投资现金流量表,计算内含报酬率: ? 得到irr=100%

    ? 内含报酬率达到100%,远高于项目资本成本12%,投资方案可以接受。 ? 一般来说,

    设计内含报酬率在50%-100%之间较为可行。 ? pi=npv/c ? 计算得到pi=6.62

    ? 获利指数大于1,投资方案可行。

    投资回收期=3年,而同行业投资回收期平均水平一般为5年,低于同行业平均水平,值

    得投资。

    上表数据根据投资现金流量表取得 e:投资综合评价

    通过以上各项指标分析,项目满足以下条件:净现值(npv)≥0 内含报酬率(irr)≥资本成本(12%) 获利指数(pi)≥1回收期为三年,低于同行业平均水平5年。综上分析,该项目可

    行。

    5.经济利润原因分析

    由于该产品属于高科技产品,附加值较高,而且市场上没有类似产品或替代品,根据调

    查市场容量很大(参见项目产品市场与竞争)。潜在客户很多且需求量巨大,所以项目可以产

    生大量经济利润,即投资净现值(npv)远大于零。 6、盈亏平衡分析

    1)bep(产品)=n*=cf/(p-cn)其中p为产品销售单价(不含税),且p=0.2万元;

    cf为年固定成本,cn表示单位产品可变成本;n*表示盈亏平衡点时的生产能力。 图10 盈

    亏平衡图(第三年) 7 、敏感性分析

    ? 公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素,包括产品价格、单位可变成本、固定 成本、销售量等。此处,我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提 高10%和降低10%以第三年为例做单因素变化敏感性分析。

    四 、财务分析(运用管理会计的全面预算方法,包括编制预计会计报表和报表分析)( 一)

    会计报表

    公司财务基本情况与会计政策如下:

    (1)该项目属于高新科技产业,工厂设在高新产业园区,自成立之日起,享受两免三减

    的所得税优惠政策,且基本税率为15%;

    (2)公司的存货采用先进先出法;

    (3)固定资产估计使用寿命为10年,折旧采用直线法,期末无残值;

    (4)公司属于一般纳税人,增值税率按17%计算。 1.销售预计表 2.生产预算表

    3.直接材料预算表 4.直接人工预算表 5.制造费用预算 6.产品成本预算表 7.销

    售及管理费用预算 8.预计资产负债表 9.预计利润表 10.预计现金流量表 篇二:新办企业财务计划书怎么写 新办企业财务计划书怎么写第一部分:摘要

    摘要是风险投资者首先看到的部分。通过摘要,风险投资者对你和你的计划书形成第一

    印象,所以摘要必须形式完美,叙述清楚流畅。 第二部分:公司及未来这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解,

    各专题既要独具特色,又要构成一个相关的整体。

    1. 概述:只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误,则风险

    投资者将不会 提出任何问题。如果可能,可提出行业分类标准,请注意,千万不要给人无法

    收到的电话号码,如果你不在,应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。

    2.公司的自然情况:这里,你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的

    是,要用最简短的一句话 使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络

    成员,则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致,这样,风险投资者可以依据你的行业

    分类目录概略认识你公司 ,如果你的文字欠简明扼要,则对方可能要求你解释,以确认你公

    司所属行业。

    3.历史情况:这里,风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史

    这节,他可能还要 求你描述公司的历史,他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很

    难确定问题的基本 类型,但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型

    问题可能是:“为什么你人帮了这件事或做了那件事?”另一类典型问题则可能是:“你公司

    发展历史上有哪 些重要的里程碑?为什么有实现这些历史转折?”

    4.公司管理:该部分主要介绍公司的管理情况,领导者及其他对公司业务有关键影响的

    人。通常,小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起,

    依次介绍,而且注意,关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管

    理者之职业道德、薪金等方面。

    5.公司未来的发展规划:这里,风险投资者还是寻求有关公司未来

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