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  • 您的位置:在点网 > 范文 > 工作报告 > 工作报告 > 合规管理工作报告 正文 2016-06-09

    合规管理工作报告

    相关热词搜索:工作报告 管理 保险合规管理的认识 如何开展合规管理工作

    篇一:2012年度合规工作报告

    人保财险XXXX2012年度

    合规工作报告

    省公司:

    2012年是机遇与挑战并存的一年,合规工作责任重大,使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神,深入实践科学发展观,全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神,紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调,扎实推进公司新时期发展战略,贯彻落实总公司2012年合规工作会议和省公司2012年全省工作会议精神,狠抓“三道防线”责任落实,提升我市系统合规执行力和履职能力,大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作,初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化,加强内控合规风险管理,为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统2012年合规工作情况报告如下:

    一、2012年合规工作面临的形势回顾

    近年来,随着公司经营管理模式的转型,公司经营管理水平取得明显进步,风险管控能力明显增强。但是,我们也清楚地知道,与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比,以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看,公司合规工作依然面临较大压力,一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在,有些问题还比较突出,合规工作所面临的形势还不容乐观,合规工作任务依然十分艰巨。 从外部监管形势来看,整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管,呈现出不同以往的特点,一是更加注重上

    下联动、延伸检查;二是更加注重检查在下、立案在上;三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出,监管机构的监管理念和思路也在发展,监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上,中国保监会将2012年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”,从监管和合规的角度看,主要体现出一个“严”字:一是检查对象更加明确,把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出,继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格,把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段,强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰,把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首,把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

    从公司合规管控要求来看,公司对内控合规的相关要求将进一步提高,管理力度将进一步加大。2012年,是公司实现“十二五”规划目标的关键之年,总公司制定了“使命XX计划”,提出2012年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求,省公司确定了“保费增速XX以上,保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门,合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

    2012年,合规战线的工作人员,面临的形势十分严峻,

    合规工作千头万绪,任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项,包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作,这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验, 2012年我市紧跟形势,有所作为,既坚持原则,把守底线,又通过多种形式的合规手段,推动了合规理念提升,实现了合规创造价值。

    二、2012年合规工作重点

    (一)抓好一条主线,持续完善三道防线体系

    一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人,通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制,收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人,通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求,为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程,促进内控合规管理的一致性和有效性;执行第一、二道防线业务自查检查标准,执行合规信息收集、分析和报告制度,评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况,撰写风险报告。

    二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目,作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据,逐步探索标准化的自查流程,促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统,提高合规服务能力,实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化;强化内控评价运作,实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化;加强操作风险预警,实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案,切实增强“三道防线”的履职能力。

    三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程,执行并细化合规信息分类标准,执行并落实统一发现问题描述语言,规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求,整合各环节职能,以内控合规与风险管理信息平台为载体,形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制,促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控,进一步发挥合规部门的统筹协调作用。

    (二)抓队伍建设,创新合规工作机制

    目前,公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出,还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年,我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设,充实合规部门的力量:一

    是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部,并入工作更加综合的市分公司办公室,与办公室/纪检监察合署办公,并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员,确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度,横向负责本部门,纵向负责下级公司本业务条线的合规工作,层层落实,逐级推进,延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责,实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时,由于合规工作形势严峻,在这个过程中,通过工作机制的持续完善和创新,通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通,在动态发展中去解决问题,实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。

    (三)抓培训宣导,提高全员合规意识

    深入开展内控合规文化宣导,不断丰富培训层级和形式,提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求,基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层,市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作;市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习,吃透监管精神,增强合规意识与法纪观念;二是对广大员工,分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训;分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求,通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式,培育全员合规意识,引导各级干部员工夯实内控合规的

    篇二:2014年度合规工作报告

    XXXXXXXX深圳分公司

    2014年度合规工作报告

    总公司:

    2014年是机遇与挑战并存的一年,合规工作责任重大,使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神,紧紧围绕“合规经营”的工作主基调,扎实推进公司2014年合规工作总战略,贯彻落实总公司2014年合规工作会议精神,狠抓“三道防线”责任落实,提升我公司的合规执行力和履职能力,大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作,初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化,加强内控合规风险管理,为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司2014年合规工作情况报告如下:

    一、2014年合规工作面临的形势回顾

    近一年来,随着公司业务规模的迅猛增长,公司经营管理水平取得明显进步,风险管控能力明显增强。但是,我们也清楚地知道,与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比,以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看,公司合规工作依然面临较大压力,一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在,有些问题还比较突出,合规工作所面临的形势还不容乐观,合规工作任务依然十分艰巨。

    从外部监管形势来看,整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管,呈现出不同以往的特点,一是更加注重上下联动、延伸检查;二是更加注重检查在下、立案在上;三是更加注重分类监管、整体评

    价。可以看出,监管机构的监管理念和思路也在发展,监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上,中国保监会将2014年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”,从监管和合规的角度看,主要体现出一个“严”字:一是检查对象更加明确,把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出,继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格,把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段,强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰,把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首,把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

    从总公司合规管控要求来看,总公司对内控合规的相关要求将进一步提高,管理力度将进一步加大。2014年,是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年,总公司制定了“使命XX计划”,提出2012年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求,省公司确定了“保费增速XX以上,保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门,合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

    2014年,合规战线的工作人员,面临的形势十分严峻,合规工作千头万绪,任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项,包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作,这对我们的工作责任心和积极性

    是一次重大的考验, 2014年我公司紧跟形势,有所作为,既坚持原则,把守底线,又通过多种形式的合规手段,推动了合规理念提升,实现了合规创造价值。

    二、2014年合规工作重点

    (一)抓好一条主线,持续完善三道防线体系。

    一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人,通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制,收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人,通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求,为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程,促进内控合规管理的一致性和有效性;制定第一、二道防线业务自查检查标准,执行合规信息收集、分析和报告制度,评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况,撰写风险报告。

    二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目,作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据,逐步探索标准化的自查流程,促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统,提高合规服务能力,实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化;强化内控评价运作,实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化;加强操作风险预警,实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。

    3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案,切实增强“三道防线”的履职能力。

    三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程,执行并细化合规信息分类标准,执行并落实统一发现问题描述语言,规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求,整合各环节职能,以内控合规与风险管理信息平台为载体,形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制,促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控,进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。

    (二)抓队伍建设,创新合规工作机制。

    目前,公司合规岗属兼岗,不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年,2015年,我公司将合规岗转为主岗,明确了合规岗的职责,实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时,由于合规工作形势严峻,在这个过程中,通过工作机制的持续完善和创新,通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通,在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能,更好的为公司的经营发展服务。

    (三)抓培训宣导,提高全员合规意识。

    深入开展内控合规文化宣导,不断丰富培训层级和形式,提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求,基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人,在总公司风控合规部的指导下开展培训工作,定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习,吃透监管精神,增强合规意识与法纪观念;二是对全体员工以及业务条线

    人员,公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训;公司按季度结合各部门各岗位履职要求,通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式,培育全员合规意识,引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础;二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点,把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来,与日常的风险警示教育结合起来,与保险监管政策结合起来,与合规知识技能的普及培训结合起来,与先进合规经验的交流结合起来,与合规绩效的考核评价结合起来,既注重软性影响,又强化刚性约束。三是关注合规风险,重点开展培训宣导。2014年,在总公司的指导下,在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导,以提高各职能部门负责人的风险管控水平,切实防范和避免法律合规风险。2014年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”,公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求,通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳(来自:www.zaidian.cOm 在 点 网:合规管理工作报告)市分行组织的反洗钱宣传活动,组织全体人员参加反洗钱宣传培训。

    (四)抓合规检查,促进全面风险管理。

    进一步加大合规检查力度,整合资源,上下联动,现场检查与非现场检查相结合,专项性检查与综合性检查相结合,部门自查与排查相结合,扩大检查覆盖面,提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险,积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作,按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况,按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下,分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作,

    篇三:合规报告

    “合规文化建设年”活动开展情况的报告

    为进一步增强全员合规意识,规范业务操作行为,提升风险管控能力,培育良好的合规文化,根据银监部门的统一部署,我行合规文化建设工作稳步开展,合规风险管理机制不断完善,员工合规意识逐步提升。现将2011年度?合规文化建设年?活动开展情况报告如下:

    一、活动开展情况

    依据银监局下发的?合规文化建设年?活动实施方案,我行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合,通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系、完善考核机制等举措,确保合规文化建设工作有效开展。

    (一)强化组织领导、明确工作职责,推进活动深入开展。

    我行成立行长为组长,分管合规工作副行长为副组长,各部室总经理为成员的?合规文化建设年?活动领导小组。制定了《?合规文化建设年?活动实施方案》,明确职责分工,细化工作措施,将合规文化建设工作扩展到各个部门、延伸到工作的重要环节,确保各项工作扎实、有序进展。在工作开展过程中以?全员合规经营意识不断增强,内控制度执行力逐步提高,从业人员队伍素质明显提升,全面风险防范能力显著加强?为目标,在全行逐步形成合规创造价值的理念,营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。

    (二)开展培训教育,增强合规意识,树立合规理念。

    1、高层重视合规,亲力亲为,起到模范表率作用。我行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件,深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我行生存、发展的内在迫切需要。同时,从高层做起,身体力行,亲力亲为,起到了模范表率作用。今年以来,我行领导依托地方政府?局长大讲堂?这一平台,组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期,其中合规文化建设

    专题授课2期。通过讲座,逐步引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神,增强全员合规经营理念。

    2、加强从业人员职业教育和培训。7月9日至10日,组织全国金融系统首家?企建教育进企业?直播课堂,邀请资深咨询培训专家为本行员工及本土企业家共200余人进行了一期生动的企业管理培训,着力打造企业内部的组织力、执行力和凝聚力。7月28日,邀请导师到我行举办宏观经济分析专题讲座,有效提升我行高、中层管理人员对宏观经济形势的判断和驾驭能力。

    3、创新宣传方式,寓教于乐,提升合规文化内涵。一是丰富企业文化,展现员工风采。今年5月4日我行以? ?为主题,举办了演讲比赛活动。通过演讲比赛活动,给青年员工充分展示自我的舞台,让年轻人充分表达了对生活的热爱和赞美,对工作的热情和执著,展现了新时代农合行青年健康向上、积极进取的青春风采,丰富了我行企业文化内涵。二是注重宣传引导 ,推行合规理念。5月中旬举办合规征文活动,将优秀作品推荐到,大力推动合规文化教育活动,强化全体员工对合规教育活动的认识,扩大活动的影响力,调动全员工作积极性。通过各类活动,积极推行?合规人人有责?、?主动合规?、?合规创造价值?等合规理念。

    4、重视安保培训,增强员工安全保卫工作自觉性。督促基层支行落实每月一次安全教育学习活动,通过学习安全保卫规章制度和上级保卫会议、文件精神,了解社会治安、金融安全形势,掌握各种突发安全事件处臵预案的操作程序。针对目前严峻的治安形势,今年以来共组织各类安保消防专题培训及会议5期,如:邀请淮安消防专业讲师来我行为全体中层干部、安全员进行消防安全专题培训,以此提高员工消防事故防范技能;组织对新入行员工进行安全、消防岗前培训,并结合我行实际提出切实可行的防范措施。

    5、强化业务培训,提高员工业务技能。一是针对我行实际,组织

    员工开展业务培训。今年以来统一组织各类培训20余期,通过培训提高员工业务技能,防范操作风险。二是组织员工开展重点业务培训,针对目前假票据案件频发的合规问题,我行所有网点均配备了票据鉴别仪,同时组织全行内勤人员进行真假票据识别案例培训,通过邀请聚融公司进行专题授课,提高了内勤人员识别真假票据的能力。

    (三)强化制度建设,优化操作流程,做实内控基础。

    1、加强内控制度建设,引导员工树立依法合规意识。一是为切实加强内部管理,强化内控制度建设,防范和化解金融风险,坚决惩治和有效防范违规行为,加大案件责任追究力度,先后出台《员工违规行为处理暂行办法》、《员工违规行为积分考核暂行办法》等。二是为进一步巩固 ?银行业内控和案防制度执行年?活动成果,强化案件风险防范力度,有效遏制案件发生,根据省社文件精神,出台《深化?内控和案防制度执行年?活动实施方案》,持续有效地做好我行案件防控治理工作。三是为提高办公大楼员工处臵突发事件的能力,保障本行业务安全有序开展,出台《办公大楼消防应急疏散预案》,明确了应急事件中人员职责分工,进一步规范消防器材的使用管理。四是为进一步做好贷款营销工作,鞭策后进单位,鼓励先进,更好地促进贷款增长,制定《重管单位考核实施方案》。

    2、出台风险管理报告制度,完善财务、会计管理制度。一是为健全风险管理组织体系,强化风险全流程管理,增强风险防范和处臵能力,规范风险管理报告行为,制定下发《风险管理报告制度》。二是为进一步加强对委派会计的管理,出台《委派会计等级管理办法(暂行)》。三是为强化事后监督力度,规范单位账户管理,制定《关于进一步加大事后监督力度、规范会计核算行为的通知》、《 单位结算账户资料及预留印鉴管理暂行办法》。四是对会计管理实行三级管理,出台了《关于进一步加强会计管理的通知》,明确会计部门、委派会计、网点柜员的三级管理责任。

    3、出台风险管理制度,健全风险管理机制。为逐步建立健全有效的风险管理机制,适应经营发展需要,确保依法合规经营,促进我行稳健发展,今年以来就不良资产处臵、信贷资产风险分类管理、中长期贷款风险监控、电子银行风险防范、流动性风险预防、重点风险贷款监测和处臵、细化综合内控管理、重大事项报告、合规风险管理情况报告以及全面风险管理机制建设等方面,共补充完善12项风险管理制度。其中,为规范中长期贷款还款方式和加强中长期贷款全流程风险监控管理,出台《关于加强中长期贷款全流程风险监控管理的通知》;为有效处臵电子银行风险事件,保障电子银行业务安全、稳定、健康发展,出台《电子银行风险事件应急预案》;为建立健全风险管理体系,完善我行风险管理架构,提高风险管理防范水平,出台《风险管理机制建设规划实施方案》;为防范重大事件和风险,保证我行稳健运行,维护金融稳定,出台《重大事项报告制度》;为完善信贷资产风险分类管理制度,出台《公司类信贷资产风险十级分类管理办法》等。

    (四)建立合规机制,创新服务方式,促进业务可持续发展。

    1、建立责任机制。为了保证我行的各项业务经营活动在国家法律法规、监管规定、规则及银行业协会制定的有关准则以及本行制定的规章制度和行为准则所允许的范围内开展,进一步明确各部门、各岗位在合规经营中的责任,切实防范金融风险,今年初建立案件防控、安全保卫、经营目标等责任制,做到层层落实责任制,逐级签定责任书,一级抓一级,明确各级人员合规责任,使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩,从而确保合规工作落到实处,不流于形式走过场。在落实合规责任制的同时建立违规问责制,加大违规处罚力度,提高违规成本,对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的,严格追究各级责任人的责任。严格按照?自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚?的原则,对违规违纪行为公开曝光,用身边人、

    身边事现身说法,进一步放大查处效果。今年以来,被处以留用察看1人、撤职1人、记过2人、警告1人,累计经济处罚108人次,处罚金额33.65万元。

    2、建立问责与举报机制。一是设定鼓励主动报告合规风险的基调。对于发现或者应当发现合规问题但隐瞒不报的,一旦被外部监管部门或内部职能部门查实,我行将给予隐瞒不报者严厉处罚;对于主动报告合规问题或合规风险隐患的,我行视情况给予主动报告者减轻处罚、免责或奖励。我行从员工绩效薪酬中按风险岗位提取10-20%作为风险基金,领导班子从绩效薪酬中提取40-50%作为风险基金,以此强化员工长期忠诚度。强化员工风险防控意识,增强主动防范案件的内生动力。按照?自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚?的原则,营造深入持久、多管齐下、高压逼进的检查监督氛围,对违规违纪行为公开曝光,用身边人、身边事现身说法,进一步放大查处效果。二是建立有效的举报保护和激励机制,切实保护举报人的人身安全,并对举报人予以重奖,提高员工举报合规风险的积极性;对坚持规章制度、抵制违规行为、勇于斗争而制止案件发生的有贡献者,制定特别的激励机制和规定,对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的,根据有关情节、不良影响程度等,对有关责任人按照国家和我行有关规定进行严肃处理,对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的,可酌情减轻处罚,做到奖罚分明,使全行形成一个?合规光荣,违规举报?的工作氛围。

    3、加强信贷创新,不断满足客户多元化融资需求。一是根据县委县政府信贷支持全民创业实施意见,制订《信贷支持全民创业贷款办法》,对新增的12类创业主体实行利率优惠、手续从简,切实满足创业主体融资需求。二是进一步完善信贷业务流程管理,由科技部门牵头组织开发系统,该系统的开发与使用进一步提高信贷资产贷后检查、风险分类、不良贷款处臵、风险报告等事项的工作效率,实现信

    篇四:2010年度合规工作总结报告

    XX银行

    2010年合规工作总结报告

    2010年,合规部紧密围绕全年工作计划,完成总裁室布置的各项工作,现总结如下:

    一、年初制定工作计划的完成情况

    1、全行法律法规库的建立和完善

    开业以后,合规部制作了《银监会规定汇编》、《国家外汇管理局文件汇编》。其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122项管理规定;《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计等八大类,23小项,共计334个监管条例的整合汇编。已于2010年初发布于我行内部网站,供各个业务及管理部门参考学习,指导各项业务操作。

    2、全行内部信息共享平台库的建立

    合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时,在内部网站中建立了法律法规库,分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192项。建立了新法规持续更新机制,及时关注法规变化,并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构,进行宣传和贯彻。

    3、全行合同管理库的制定方面

    本管理库的建立,主要面向分行层面及总行各部门。我

    行正式开业之后,随着业务的开展,业务品种的不断增加,合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。

    合规部将与信息科技部共同协作,力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的签署开始,一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能:

    该平台库的建立,将使我行的合同管理水平上升到一个较高的层次。无论是内部统计管理,还是外部监管需求,均能得到有效地满足。

    1、修改信贷合同文本。随着《物权法》、“三个办法,一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施,我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理,五易其稿。我行现使用的合同文本共计40个,已全部投入使用。

    4、合规与反洗钱工作检查方面

    截止2010年底,合规部对我行业务开展了各类专项检查累计6次。其中:

    1、开展常规业务检查4次,分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。检查结果表明,总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定,未发现超越权限进行转授权或授权委托现象,权力与责任基本清晰、明确。

    操作基本符合监管规定和行内要求,但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况,共计排查各类风险4大类,33项,其中纠正31项,2项正在执行整改过程中。

    2、开展反洗钱检查2次。2010年4月初,合规部组织

    在辖内开展了一次反洗钱现场检查;10月初,又在《中国人民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上,制订了《反洗钱检查与评估提纲》,对总行营运部、上海分行及南京分行进行了现场检查。

    5、合规风险提示方面

    合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面,针对可能或已经出现的风险,我部将及时做出风险提示。截止2010年末,我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等多个方面对全行工作进行风险分类指导,共发布指导性文件5件。

    6、开展合规培训方面

    合规部根据全年合规培训计划,在我行开展了多次不同形式的合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员,进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管等内容的课堂培训共计5次;二是向全行发布合规风险提示以及合规分类指导的自学课件7份,帮助我行员工对银行柜面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识,提升业务技能和水平。具体情况如下:

    (1)新员工培训方面。4月29日,合规部组织了一次由南京分行新员工参加的反洗钱基础知识和案例培训班,参加人数9人。

    (2)合规条线专项培训方面。6月25日、29日,合规部组织举办了全行范围的案件防范与合规培训。参加总人数

    72人。

    (3)常规业务培训方面。7月27日、29日,合规部组织了一次面向全行员工的反洗钱监管制度和非现场监管实务培训,参加总人数89人。

    (4)其他形式的培训。合规为进一步加强员工风险防患意识,强化风险预控能力,不定期的在公共网络上发布关于合规方面的风险提示于分类指导,如:银行柜面业务法律常识问题解答、关于合同签订的风险提示、关于第三方提供担保签订担保合同中的法律风险提示等共计7次。

    此外,合规部还对我行员工进行了专项测试:

    10月份,合规部组织开展了一次反洗钱知识考试,对象是XX分行和XX分行的全体员工,通过考试,既提升了员工反洗钱意识,又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力,取得了较好的影响和效果。

    11月份,合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法一个指引”知识考试,要求信贷监控人员和分行客户经理全部参加,以巩固“三个办法一个指引”的学习效果,使之在实际业务中得到良好的贯彻。

    二、年初工作计划以外的完成情况

    1、推进合规内控文化建设

    合规部在2010年牵头组织开展了“主动合规,全员合规”主题活动。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动,进一步完善内部控制,促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理,建立合规风险管理长效

    机制,提高合规风险管理的有效性。

    2、整章建制,搭建合规制度体系

    (1)年初组织完成了《合规手册》的编制。2010年2月份,合规部完成了《合规手册》的定稿、印刷和发放工作。该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成,分十一个部分52页2.5万字,是我行合规风险管理的一套基础工具。

    (2)制定其他合规管理操作程序。开业以来,合规部陆续制定了《内控指引》、《举报管理办法》、《合同管理操作规程》、《规章制度管理规程》、《监管报表管理办法》、《监管评价信息定期报告制度》、《案件防控检查指引》等8项指引、规程及办法,在合规管理细节上作了进一步完善和补充。

    (3)对全行规章制度进行持续梳理。合规部在月份和月份分别两次对全行制度框架体系进行了梳理,列出内控规章制度制订计划,并在12月份对全行截至2010年12月末的所有规章制度再一次按业务种类进行了梳理和编排。

    3、加强反洗钱管理

    (1)总行层面成立了反洗钱工作委员会,分行层面成立了反洗钱工作小组,除此以外,还搭建了反洗钱信息员网络,相关岗位均配备了专兼职反洗钱信息员,相关业务条线都落实了反洗钱职责和岗位。总行反洗钱工作委员会召开了三次专题会议,合规部作为反洗钱牵头部门,还不定期召集相关部门负责人及反洗钱操作人员,就日常工作中遇到的具体问题进行磋商和解决。

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