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  • 您的位置:在点网 > 范文 > 导游词 > 云南导游词 > 银行从业者廉洁证明 正文 2017-06-07

    银行从业者廉洁证明

    相关热词搜索:业者 证明 银行 廉洁 银行从业者考什么证 银行廉洁从业心得体会 银行从业者基本素质

    篇一:2015年银行从业人员消费者权益保护知识题库

    附件2:

    银行从业人员消费者权益保护知识题库

    (2015年6月)

    本题库仅供参考,如与有关政策法规、《银行从业人员消费者权益保护知识读本》有差异之处,请以相关政策法规和《银行从业人员消费者权益保护知识读本》规定为准。

    一、填空题

    1. 银行消费行为大致可以分为两类(购买、使用银行产品)的行为和(接受银行服务)的行为。

    2. (安全权)是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。

    3. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循(平等、自愿、公平和诚实信用)的原则。

    4. 银行消费者的受教育权可以分为两类:(银行消费知识)的教育权和(消费者权益保护知识)的教育权。

    5. 银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中,消费者享有(人格尊严)以及(民族风俗习惯)受到尊重等权利。

    6. 银行不得以(格式合同、通知、声明、告示)等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。

    7. 银行提供银行产品或者银行服务,应当按照有关规定向消费者出具合法的(交易凭证)或者(服务单据)。

    8. 对消费者的投诉,应认真调查,(弄清事实,依法处理),并

    在规定时限内告之消费者处理结果。

    9. 银行业务人员应遵循(公平竞争、客户自愿)原则。

    10. 从业人员应履行反洗钱业务,拒绝洗钱,及时报告(大额交易)和(可疑交易)。

    11. 银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及(商业贿赂),拒绝黄、赌、毒。

    12. 2009年,美国众议院先后表决通过(《金融消费者保护机构法案》)和(《华尔街改革与消费者保护法案》),标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。

    13. 澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有(《银行营运守则》、《金融服务改革法令》、《澳大利亚证券及投资事务委员会法》)等。

    14. 加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有(《银行法》、《存款保险公司法》、《金融消费者管理局法》)等。

    15. 日本大规模的消费者权益保护运动兴起于(20世纪60年代)。

    16. 进入21世纪以来,韩国的消费者政策从保护消费者转向(“武装”消费者),强调突出消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。

    17. 2006年,中国银行业监督管理委员会发布(《商业银行金融创新指引》),首次引入了“金融消费者”的概念,强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。

    18. 2006年7月,中国银行业协会组织68家会员银行共同签署了(《银行反不正当竞争公约》),以此加强对会员银行的经营

    行为约束。

    19. 消费者权益保护的工作原则是(预防为先、教育为主、依法维权、协调处臵)。

    20. 香港证监会在2009年9月25日公布了(《建议加强投资者保障措施的咨询文件》),在金融产品的售前阶段、产品销售过程中及销售后的信息披露方面均做出要求。

    21. 2011年6月,中国台湾通过了(《金融消费者保护法》),这是台湾消费者权益保护的重大突破,也是“三次金改”的重要举措。

    22. 开展储蓄业务的商业银行遵循(存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密)的 原则。

    23. 消费者可根据自身需要,在开立整存整取定期存款帐户时,可以要求银行为其办理(定期存款到期约定转存)业务。 24.

    25.

    26. 储蓄消费者有权自己选择存款的(种类、期限、金额)。 消费者有权获知储蓄存款(种类、利率及计结息方式)。 消费者不得(出租、转借)银行个人结算帐户,不得利用银行个人结算帐户套取银行信用。

    27. 消费者提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款,必须持(存单/折、借记卡)等和(本人有效身份证件)办理。

    28. 银行协助有权机关查询、冻结和扣划工作应当遵循(依法合规、不损害客户合法权益)的原则。

    29. 外汇储蓄存款帐户按交易性质分为(外汇结算帐户、外汇储蓄帐户、资本项目帐户)。

    30. (活期)储蓄存款是存款时不限定存期可随时存取的产

    品。

    31.

    32. 人民币活期储蓄存款起存金额为(1)元。 外币活期储蓄存款起存金额为不低于(20)元人民币的等值外汇。

    33. (支付结算)是指商业银行利于其广泛的网络,为客户完成资金给付或清算的行为。

    34.

    35. 跨行取款包括同城跨行取款和(异地跨行取款)。 单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守(恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的帐,由谁支配;银行不垫款)的原则。

    36. 支付结算业务中所称的票据,主要指(银行汇票、商业汇票、银行本票和支票)。

    37. 汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称,其在银行开立存款账户的,必须记载其(账号),欠缺记载的,银行不予受理。

    38. 银行本票是(银行)签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

    39. 银行卡是指由商业银行向社会发行的具有(支付信用、现金存取、转帐收付和消费)等全部或部分功能的电子支付工具。

    40. 银行卡是我们最常用的支付结算工具,包括(借记卡)和贷记卡。

    41.

    42. 银行卡按币种分为(单币卡、双币种卡和多币种卡)。 银行卡按信息载体分为(磁条卡、芯片(IC)卡、磁条芯片复合卡)。

    43.

    44. 银行卡按品牌分为(VISA卡、万事达卡、银联卡)等。 银行卡按等级分为(普通卡、金卡、白金卡)。

    45. 发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”,即(亲访客户、亲见客户签名、亲见客户身份证件原件及资信证明原件)。

    46. 持卡人透支用款超过信用额度,发卡银行以超过部分为基数收取(超限费)。

    47. 信用卡境内ATM取现,如属于客户溢交款,取现单日一般不超过(2万)元。

    48.

    49. 信用卡透支取现单日一般不超过(2000)元。 根据《银行卡业务管理办法》,到期还款日前还清全部欠款,发卡银行对于持卡人的(消费交易欠款)免收透支利息,取现、转账交易不免息。

    50. 持卡人发现信用卡丢失,应及时进行(挂失),经发卡银行核准后,防范可能造成的损失。

    51. (个人贷款)是指银行或其他金融机构向符合贷款条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本、外币贷款。

    52. 个人贷款根据担保方式的不同,可以分为(信用贷款)和担保贷款。

    53. 贷款人以合法方式筹集的资金自主发放,风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金和利息的贷款种类为(自营贷款)。

    54. (个人住房贷款)是指贷款人向借款人发放的用于购买自用普通住房的贷款。

    55. (个人消费贷款)是指商业银行向借款人发放的用于购买个人或家庭所需的产品或服务的贷款。

    56. (个人经营性贷款)是指银行向符合相关规定的借款人发

    篇二:单位证明

    单位证明

    兹证明________先生/女士,性别______ ,身份证号码______________________ ,于_________年_______月起至今在________________________公司____________部门任_______________职务,该员工在此期间从事本公司网络部团队建设管理、红木家具产品的营销、企业品牌传播营销以及危机公关处理等工作,主要负责企业官网、微信平台、微博平台的运营推广工作与大型红木家具展销会的活动策划;公司网络部门在他的带领下能够很好的完成各项工作指标,每一年度的业绩考核均达标;另外该员工在职期间,严格遵守公司相关制度规定,对待工作勤勤恳恳,日常表现突出且多次受到公司奖励。

    特此证明

    单位名称(公章):

    法定代表人或负责人签字:

    2016______月____日

    篇三:信用社廉洁从业心得4

    “依法廉洁从业,遵守职业操守”学习心得

    由中国银行业监督管理委员会颁布实施的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,作为金融从业人员必须遵守的行为准则,对职业操守进行了统一规范,是对所有银行工作人员廉洁从业的基本要求,也是防范职业道德风险、拒腐防变的有力武器。

    银行从业之道,贵在廉洁。无数事实表明,廉洁是一种品德,更是一种能力。尤其是在市场经济条件下,对于银行工作人员来说,如果不能坚守职业操守,就会失去拓展市场赢得客户能力的基础;如果不能经受住物质利诱的考验,就会失去提高创新发展能力的保证。金融作为国家的经济命脉,在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何,直接关系到金融事业的长远发展。长期以来,银监会十分注重银行案件防控工作,在规范从业人员金融行为中发挥了积极作用。而《指引》是首次以职业操守形式明确提出银行业金融机构从业人员的标准要求,充分说明了银行工作人员廉洁从业的重要性。因此,我们应站在个人职业发展的高度,加深对《指引》各项职业操守的理解,做到真学真懂,真信真行,自觉养成遵守职业操守的良好习惯。

    “操守”,在现代汉语词典中,是指廉洁正直的品德。银行从业人员的职业操守,既是一种职业涵养,也是个人品德的

    具体体现。《指引》对从业人员职业操守的规范,旨在提高从业人员的职业道德和业务素质,维护银行业信誉。作为职业操守,需要每一个从业者去遵守,以形成一种习惯。一位教育家曾经说过:“良好的习惯,是人们存在于神经系统中的一种道德资本。这种资本是不断增长的,所以它的利息是人们终身取用不尽的。”对银行员工来说,一旦养成遵守职业操守的习惯,就不会为各种物质利益所惑,就能筑牢防腐之堤,在思想上构筑一道“防火墙”,从而做到“心不动微利之诱,目不眩五色之惑”。

    但是,罗马并不是一天建成的。腐败的缺口,往往从小事、小节打开,从小节不保到大节丧失,也是一些银行从业人员走向犯罪的普遍规律。从近年来银行发生的各种经济犯罪来看,大都是银行从业人员理想信念丧失,职业道德不保,从吃企业一顿饭或收受客户一点感谢费开始的,还认为这是人之常情。久而久之,一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀,这种人就会利用工作之便以职谋私,违规操作,违法经营,以致不能自拔而走向犯罪的歧途。事实证明,不能保持良好的职业习惯,不能坚守人生的道德底线,才是走向犯罪的必然结果。那些银行犯罪人员身陷牢狱时,总是后悔当初不该轻易吃喝收受好处,只可惜等到醒悟方悔迟矣。

    俗话说:“大必起于小,多必起于少”,质变是量变的必然结果。“千里之堤,溃于蚁穴”,链条最容易在薄弱环节上断裂。生活上不拘小节,思想上就会放松警惕,行为上就会放纵自己,最终会滑向罪恶的深渊。一名曾在银行工作的服刑人员

    忏悔说:“人生是盘棋,一步走错全盘皆输。”他的案例警示我们,不注重职业道德修养,放松个人思想改造,必然会被私欲吞蚀,最终要输掉职业人生。因此,养成遵守职业操守的习惯,该是何其重要!

    那么,作为一名银行从业人员,怎样才能养成良好的职业习惯呢?我个人认为,首先,要注重职业道德修炼。通过不断加强学习,时时以《指引》为准绳,以反面典型为镜子,提高自身素养,坚守道德“底线”,紧把廉洁“关口”,自觉以职业操守规范个人行为。其次,要学会管好管住自己。管好自己,就是要养成好的习惯:讲原则,严要求,一切按制度办事;讲纪律,重合规,凡事按程序操作。管住自己,就是要用“不想为、不敢为、不能为”来约束自己,做到不该想的不要想,不该拿的不要拿,不该做的不去做,不为私欲所动心,“勿以恶小而为之”。再次,要坚持随时反省自己。古人尚能做到每日“三省”,对一个现代金融企业的工作人员来说,更应该随时检查警醒自己,对一些不合常理常规的想法做法坚决摒弃,让“我的职业我做主”,在反省中不断提升自己,做一个有良好职业习惯的银行员工。只有这样,才能有效防止欲望在自己身上膨胀为贪欲,才能保证把廉洁从业的理念化为长久的行动。

    “纵贪欲如落水,不用吹灰之力,终成灭顶之灾;保清廉似上山,定需步步用力,方能攀上巅峰。”养成坚守职业操守的习惯,非一朝一夕,关键在于持之以恒。而培养一个好的习惯,则将会终身受益。如此说来,始终保持从善弃恶的观

    念,始终保持对良好品德的不懈追求,我们的职业生涯才会更从容、更平实、更久长。

    XX信用社:XXX

    2012年4月5日

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